Reprendre la main
sur votre conformité
et la mémoire de vos clients.
Construire pour Pact. & Associés une plateforme métier sur-mesure qui absorbe O2S, Must Compliance et les deux fonctions utiles de BigExpert — production documentaire CIF conforme, CRM patrimonial, alerting réglementaire, agrégation multi-assureurs (10 connecteurs inclus) et ingénierie patrimoniale. Hébergement souverain, réversibilité contractuelle, run sous engagement 24 mois.
Contexte & lecture
de votre dossier.
Pact. & Associés est un cabinet de Conseil en Investissements Financiers (ORIAS 23007173, membre CNCEF Patrimoine, régulé AMF + ACPR) qui accompagne une clientèle haut de gamme — HNWI, dirigeants d'entreprise, familles à situations patrimoniales complexes — sur l'ingénierie patrimoniale, l'assurance-vie française et luxembourgeoise, le financement et la cession-transmission. Le cabinet opère sous deux structures juridiques distinctes (Pact. SAS, CIF seul ; Pact. & Associés SAS, CIF + IAS) et compte 7 utilisateurs internes (4 conseillers, 2 back-office, 1 administrateur) pour environ 150 clients et 20 à 40 entrées en relation annuelles.
Le projet a un déclencheur clair et profond : la cyberattaque Harvest, éditeur historique d'O2S et de BigExpert, qui a paralysé des milliers de cabinets pendant des semaines, avec retour au papier, données figées et risques de compromission RGPD. Le cahier des charges en porte la trace partout — clause anti-entraînement IA contractuelle, portabilité art. 20 RGPD, restitution intégrale à la résiliation, liste exhaustive des sous-traitants ultérieurs, hébergement UE garanti contractuellement. Vous achetez d'abord de la souveraineté et de la résilience, pas une fonctionnalité de plus.
Vous payez aujourd'hui 36 000 €/an de licences réparties entre O2S (CRM), Must Compliance (conformité) et BigExpert (ingénierie patrimoniale, dont vous n'utilisez que 2 fonctions sur 10) — « une Porsche pour aller chercher le pain ». Votre arbitrage est documenté : un cahier des charges en 2 lots (conformité + production documentaire d'un côté, CRM + agrégation multi-assureurs de l'autre), un schéma fonctionnel cible (DFD) complet, et un objectif de décision interne à mi-juin 2026. Notre lecture de votre dossier suit ce cadrage — en l'enrichissant sur deux points que vos entretiens nous ont révélés.
Ce qu'on a entendu dans votre cahier des charges, votre schéma fonctionnel et vos trois entretiens — traduit en problèmes, risques et objectifs.
- Triple saisie systématique par dossier : O2S → Must → portail assureur — 1h25 à 2h25 de back-office sans valeur ajoutée
- Dépendance critique à un éditeur unique (Harvest) post-cyberattaque · trauma de souveraineté
- BigExpert : 17 K€/an pour seulement 2 fonctions réellement utilisées (dashboard patrimonial + simulation succession)
- Veille réglementaire et synthèse d'impact manuelles · risque d'omission, charge cognitive sur les conseillers
- Modèle de données fragmenté : questionnaire patrimonial et schéma de détention sont aujourd'hui déconnectés
- Inflation tarifaire SaaS sur 3-4 ans verbalisée explicitement · l'abonnement doit être contractuellement borné
- IA générative qui hallucine sur les rapports d'adéquation · contrainte de design « jamais inventer » non négociable
- Agrégation multi-assureurs (~25 partenaires) : aucun export réel reçu en discovery, paysage API à instruire
- Échéance de dénonciation Must à 3 mois avant septembre · Carbon Alpha disponible comme pont si nécessaire
- Référentiel produits aujourd'hui incomplet et partiellement non conforme (audit fiches vs notices à votre main)
- Reprendre la maîtrise complète des données : hébergement UE, code et données restitués sur demande, DPA strict
- Saisie unique propagée dans tous les modules · back-office passe d'un rôle de saisie à un rôle de validation
- Production documentaire CIF native et conforme — 4 modèles de rapport, LM, DER, synthèse, à la charte Garamond
- Veille réglementaire structurée (captation + classification + base interrogeable) — interprétation à votre main
- Centralisation patrimoniale (« le cerveau du client ») + absorber les 2 fonctions BigExpert encore utiles
« BigExpert, c'est une Porsche pour aller chercher le pain. On paie 17 000 € par an pour deux fonctions. Et derrière, le back-office passe sa journée à ressaisir les mêmes données dans trois outils différents. »
— Call de cadrage BigExpert · mai 2026Vision cible.
Une architecture en couches : une plateforme métier sur-mesure qui remplace O2S, Must Compliance et les 2 fonctions utiles de BigExpert. Le moteur documentaire CIF au cœur, le CRM patrimonial et l'agrégation multi-assureurs en prolongement naturel. Hébergement souverain en France, code et données restitués sur demande — la souveraineté fait partie du produit, pas d'une annexe.
Le centre de gravité de cette plateforme n'est pas un CRM de plus. C'est le cerveau du client patrimonial centralisé — la mémoire de la relation, la production documentaire conforme, la veille structurée et le pilotage opérationnel — sur une infrastructure que vous maîtrisez de bout en bout, avec un partenaire technique embarqué pour 24 mois.
— Architecture cible Pact. & Associés × Alfred
Une plateforme métier sur-mesure pour Pact. — production documentaire CIF conforme au cœur, CRM patrimonial, agrégation multi-assureurs (10 connecteurs inclus) et ingénierie en prolongement. Socle souverain (hébergement France, RGPD strict, réversibilité) en fondation. Trois profils d'utilisateurs avec droits différenciés, intégration Yousign et MS365 maintenue. Modules veille et connecteurs additionnels activables à la demande.
— Le parcours d'un dossier client, de bout en bout
Huit étapes, cinq acteurs.
Comment la plateforme s'insère concrètement dans votre process opérationnel — du premier rendez-vous à la signature du rapport d'adéquation, puis dans la durée. Les pastilles dans la lane « Plateforme Alfred » indiquent les briques activées à chaque étape. Veille (B1) et socle souverain (B8) tournent en parallèle, en continu.
— Swimlane · parcours d'un dossier d'entrée en relation + investissement
Chaque étape est une colonne du parcours. Chaque ligne est un acteur. La lane jaune « Plateforme Alfred » montre quelles briques s'activent à chaque étape. La donnée patrimoniale est saisie une seule fois (étape 3) et propagée à toutes les briques en aval — fin de la triple saisie qui consomme aujourd'hui 1h25 à 2h25 par dossier d'entrée en relation.
Architecture
fonctionnelle.
11 briques au noyau CSaaS plus un module veille optionnel, dérivés de votre cahier des charges (14 p.), de votre schéma fonctionnel (DFD) et de vos 3 entretiens. Chaque brique est priorisée P0 (Phase 1 ferme · 9 briques · 3-4 mois) ou P1 (Phase 2 cadrée · 2 briques incluant 10 connecteurs d'agrégation · mois 5-7).
Cliquez sur chaque brique pour déplier les EPICs et leur priorisation P0 / P1 (et « Opt » pour les modules optionnels). Lecture conseillée pour le PM Delivery et la direction du cabinet.
B1 · Veille réglementaire — Capter & Organiser Module optionnel
Surveillance automatisée multi-sources (Légifrance, BOFiP, AMF, ACPR, CNIL, CNCGP), classification par domaine et urgence, base interrogeable, calendrier réglementaire. Module proposé en option avec pricing séparé — voir section 05.
Module proposé en option, avec son propre pricing — vous l'activez si vous y voyez de la valeur, vous restez sur votre veille actuelle (CNCEF Patrimoine) sinon. Notre périmètre : capter et organiser. L'interprétation opérationnelle « ce que ça change pour nous » reste à votre main, soit en interne, soit via votre abonnement professionnel.
9 domaines couverts : fiscalité patrimoniale (CGI, BOFiP), assurance-vie/capitalisation (Code assur., doctrine ACPR), CIF (RG AMF), IAS/DDA, LCB-FT, finance durable (SFDR, taxonomie), protection données (RGPD/CNIL), Loi Sapin II/HCSF, veille professionnelle CNCGP.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| Opt | Connecteurs sources publiques | Légifrance, BOFiP, sites AMF / ACPR / CNIL / CNCGP. Fréquence ≥ quotidienne. Détection des modifications substantielles. |
| Opt | Classification automatique par domaine | 9 catégories pré-paramétrées + niveau d'urgence (critique / normal / informatif). |
| Opt | Notification ciblée par utilisateur | Email + dashboard. Filtrage par domaine d'abonnement et par profil (conseiller, back-office, admin). |
| Opt | Moteur de recherche par référence normative | Article de code, numéro de règlement, mot-clé thématique. Historique consultable. |
| Opt | Calendrier réglementaire | Échéances ORIAS, renouvellement RC Pro, déclarations ACPR, échéances TRACFIN — alertes anticipées. |
| Opt | Cross-référencement avec votre référentiel | Quand une norme évolue, identification des modèles documentaires, fiches contrats et bibliothèques à mettre à jour (lien avec B2 et B4). |
| Opt | Archive interrogeable | Recherche sourcée dans l'historique des évolutions captées. Pas de génération IA spéculative — citations exactes des textes officiels. |
Pricing module · Setup 8 K€ HT · Récurrent 500 €/mois HT. Activable à la signature ou ultérieurement. Voir section 05 pour le détail.
B2 · Moteur de génération documentaire CIF
4 modèles de rapport d'adéquation (ASV ~35 p., CAPI ~35 p., versement complémentaire ~9 p., arbitrage ~12 p.) + lettre de mission + DER + synthèse globale. Charte Garamond / marine / or strictement respectée.
Cœur de valeur du Lot 1 et de la production documentaire CIF. Nous prenons un parti pris fort : un gabarit d'allocation structuré côté conseiller, qui sécurise l'extraction par le moteur et permet d'imposer les contrôles bloquants ISIN/arithmétique/complétude — sans jamais inventer. ~80 % des rapports sont des blocs fixes (mentions réglementaires, schémas pédagogiques), parfaitement templatables.
Adaptation par structure juridique : Pact. (SAS, CIF seul, art. L.541-1 CMF) et Pact. & Associés (SAS, CIF + IAS, art. L.521-2 C. assur.). Le moteur ne mélangera jamais les périmètres ni n'inventera de numéros d'enregistrement.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Modèles Word .docx versionnés | 4 rapports d'adéquation (ASV, CAPI, versement, arbitrage), LM, DER, synthèse globale. Polices Garamond, palette #1A2E4A / #B8922A à la charte. |
| P0 | Gabarit d'allocation Excel structuré | Conseiller renseigne ISIN, %, frais, mode de gestion dans un template fixe. Sécurise l'extraction par le moteur, supprime l'ambiguïté du texte libre. |
| P0 | Tableau d'allocation 3 parties | Partie I (support : société de gestion, classification, SRI, SFDR, %), Partie II (frais & perf nette), Partie III (rétrocessions CGP). Ligne pondérée en synthèse. |
| P0 | Contrôles bloquants | Présence ISIN dans annexe financière, complétude données client, cohérence arithmétique (g=c−f, i=f+h, j=c−i, m=k+l). Suspension & demande de complétion, jamais d'invention. |
| P0 | Contrôles d'avertissement | DIC disponible pour chaque UC, SRI moyen pondéré vs profil investisseur (Prudent ≤ 3, Équilibré ≤ 4, Dynamique ≤ 6). |
| P0 | Mentions légales par structure | Pact. = CIF seul, art. L.541-1 CMF · Pact. & Associés = CIF + IAS, art. L.521-2 C. assur. Gestion stricte, jamais de mélange. |
| P0 | Lettre de mission CIF · art. 325-6 RG AMF | Identification cabinet, références réglementaires, périmètre, rémunération, indépendance, conflits d'intérêts, démarchage, réclamation, RGPD. |
| P0 | DER · Document d'entrée en relation | Art. 24.4/24.5 MIF2, art. 29 DDA, transposés art. 325-5/325-6 RG AMF + L.521-2 C. assur. Généré de manière cohérente avec la LM. |
| P0 | Génération .docx + .pdf à la charte | Export double format. Polices, palette, en-têtes et pieds de page conformes à votre charte graphique. |
| P0 | Versioning & archivage horodaté | Trace de chaque génération (date, utilisateur, version des données sources). Conservation 5 ans (art. L.561-12 CMF). |
| P1 | Bibliothèque de blocs réutilisables | Mentions, schémas pédagogiques, encarts ESG, clauses standardisées — éditables par l'admin sans dev. |
| P1 | Pré-remplissage IA contextuel | Suggestion de phrases pour les sections « situation et objectifs » à partir de la fiche client. Toujours révisable, jamais imposé. |
B3 · Profil investisseur MIF2 & test d'adéquation
Scoring 4 axes pondérés (connaissances, situation financière, objectifs, tolérance au risque) + préférences ESG art. 6/8/9 SFDR + contrôles de cohérence. Prototype fonctionnel déjà disponible — brique dérisquée.
Brique dérisquée dès le départ : votre cabinet dispose déjà d'un prototype React (profil-investisseur-mif2.jsx) qui embarque un moteur de scoring MIF2 à 4 axes pondérés et des contrôles de cohérence. Nous reprenons ce socle et nous l'industrialisons.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Reprise du prototype JSX existant | Audit, refactor pour intégration plateforme, conservation des règles de scoring validées par votre cabinet. |
| P0 | Scoring 4 axes pondérés MIF2 | Connaissances & expérience, situation financière, objectifs d'investissement, tolérance au risque + capacité de perte. |
| P0 | Préférences ESG · art. 6/8/9 SFDR | Recueil structuré conforme aux actes délégués MIF2 2021/1253. Cohérence avec l'allocation du rapport d'adéquation. |
| P0 | Contrôles de cohérence | Détection des incohérences entre niveau de risque déclaré, capacité de perte et horizon de placement. |
| P0 | Document signable Yousign | Génération .pdf à la charte, envoi automatique en signature, retour webhook, archivage horodaté. |
| P0 | Lien avec le test d'adéquation rapport | Réutilisation directe du profil pour la documentation du test d'adéquation (art. 325-7 RG AMF) dans le rapport. |
| P1 | Historique profil & actualisation | Versions successives par client, alerte automatique > 24 mois (cohérent avec brique B6). |
B4 · Référentiel produits GÉNÉRIQUE
Bibliothèque permanente partagée : DIC contrats & fonds, annexes financières (UC éligibles, rétrocessions), fiches contrats, grilles de frais, modèles Word, blocs réutilisables, conventions cabinet.
Ce n'est pas une brique de code — c'est une brique d'onboarding de données. Les formats reçus des assureurs sont hétérogènes : SwissLife livre du .xlsx propre multi-onglets, Utmost livre un .xlsx plat de 31 747 lignes, Generali/Cardif/Wealins/Nortia livrent des PDF (certains à forte composante image). Votre audit interne révèle aussi des fiches non conformes (frais cabinet absents des notices officielles). Charge co-portée avec votre cabinet.
Architecture d'arborescence cible : /Modeles/, /Fiches_Contrats/, /Notices_CG/, /DIC_Contrats/, /DIC_Fonds/, /Annexes_Financieres/, /Frais/, /Conventions_Cabinet/, /Bulletins_Types/, /Blocs_Reutilisables/, /Veille_Juridique/.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Modèle de données référentiel | Schéma unifié : contrat × fonds, ISIN pivot, mode de gestion, frais (entrée, gestion, arbitrage), rétrocessions CGP, SRI, classification SFDR. |
| P0 | Pipeline d'ingestion multi-format | Excel multi-onglets (SwissLife type), Excel plat (Utmost type), PDF texte, PDF scanné (OCR). Mapping configurable. |
| P0 | Audit de conformité fiches vs notices | Détection automatique des écarts entre fiches internes et notices/CG officielles. Reprise des écarts identifiés dans votre audit existant. |
| P0 | Workflow d'onboarding données co-porté | Setup en 4 vagues : 1/ modèles Word, 2/ contrats France prioritaires, 3/ contrats Lux, 4/ blocs réutilisables. Charge planning conjoint. |
| P0 | Bibliothèque blocs réutilisables | Mentions, schémas ESG, encarts pédagogiques. Versionnés. Édition admin sans dev. |
| P1 | Mises à jour automatiques DIC | Détection des nouvelles versions DIC fonds (PRIIPs) sur les sources standardisées. Workflow de validation back-office. |
| P1 | Référentiel fonds enrichi | Liens avec sources externes (société de gestion, OPC, performances), enrichissement automatique. |
B5 · CRM patrimonial & fiche client
Fiche client structurée en blocs métier en Phase 1 (saisie unique pour alimenter le moteur documentaire). Journal d'interventions complet, détection PPE avancée, vues sauvegardées et intégration alerting en Phase 2. Brique livrée en deux temps.
Remplacement d'O2S. Le cœur métier du CRM : « le cerveau du client » — la mémoire centralisée et interrogeable de la relation. Pensé en saisie unique, propagée dans tous les modules — fini les ressaisies O2S → Must → portail.
Découpage Phase 1 / Phase 2. La Phase 1 livre la fiche client structurée — indispensable pour que le moteur documentaire (B2) puisse fonctionner. La Phase 2 enrichit avec le journal d'interventions complet, la détection PPE avancée, l'intégration alerting et les filtres avancés. Le Lot 1 seul est donc déjà opérationnel.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Bloc identité & état civil | Civilité, nom, prénom, naissance, nationalité, adresse, pièce d'identité, situation familiale, régime matrimonial. KYC LCB-FT art. L.561-5 CMF. |
| P0 | Bloc situation professionnelle + PPE déclaratif | Profession, employeur, statut, CSP. Statut PPE saisi déclarativement (détection automatique API tiers en Phase 2). |
| P0 | Bloc situation patrimoniale | Revenus, charges, immobilier (détail bien, SCI, NP/US), patrimoine financier (par enveloppe et contrat), endettement, capacité d'épargne. |
| P0 | Bloc situation fiscale | TMI, parts QF, IFI (assujettissement, montant), régime IR/IS, prélèvements sociaux. |
| P0 | Bloc profil investisseur | Lien direct vers la brique B3 — réutilisation du scoring sans ressaisie. |
| P0 | Bloc documents réglementaires | Dates LM / recueil / rapport d'adéquation / DER + statut KYC (validé / en cours / à mettre à jour). Archivage 5 ans art. L.561-12 CMF. |
| P0 | Bloc relations & mandats | Conseillers affectés, origine du client (préconisateur, apporteur), contrats en portefeuille (lien agrégateur quand activé en Phase 2), mandats actifs. |
| P0 | Gestion des droits 3 profils | Conseillers (RW sur leurs clients) · back-office (R tout + RW champs réglementaires) · administrateur (configuration). Row-level security strict. |
| P0 | Recherche basique | Par nom, conseiller, statut documentaire. Filtres avancés et vues sauvegardées en Phase 2. |
| P1 | Journal d'interventions chronologique | RDV, entretiens, courriels significatifs, opérations (souscription, versement, arbitrage, rachat), événements patrimoniaux. Horodaté, attribué, catégorisé (commercial / opérationnel / réglementaire / patrimonial). Filtrable. |
| P1 | Détection PPE avancée (API tiers) | Connexion à une API professionnelle de vérification PPE (Refinitiv, Dow Jones, ou équivalent). Workflow de validation BO sur faux positifs. |
| P1 | Filtres avancés & vues sauvegardées | Par segment patrimonial, nature des contrats, événements à venir, ancienneté. Vues partageables en équipe. |
| P1 | Intégration native avec B6 alerting | Les champs de la fiche alimentent le moteur d'alertes (échéances KYC, PPE, recueil > 24 mois, anniversaire 70 ans, etc.). |
B6 · Moteur d'alertes & gestion des tâches
Alertes réglementaires automatiques (KYC expiration, recueil > 24 mois, revue annuelle T4, LM non signée, TRACFIN, PPE) + alertes opérationnelles configurables (anniversaire 70 ans art. 757 B, IFI, échéances). Dashboard avec priorité critique / normal / informatif.
Le moteur d'alerting est ce qui transforme le CRM patrimonial en outil de pilotage proactif — fini les anniversaires de 70 ans oubliés, fini les recueils périmés non actualisés. Vos déclencheurs et délais sont déjà explicites dans le cahier des charges : nous les industrialisons.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P1 | Alerte KYC · pièce d'identité expiration | Déclencheur J-90 avant expiration. Destinataire : back-office (Jade, Muriel). Acquittable, reportable, convertible en tâche. |
| P1 | Alerte recueil d'informations > 24 mois | Déclencheur J-60 avant échéance. Destinataire : conseiller affecté. Lien direct vers la mise à jour du profil. |
| P1 | Alerte revue annuelle T4 | Si aucun rapport d'adéquation sur l'année civile. Déclencheur début T4. Destinataire conseiller. |
| P1 | Alerte LM non signée | Entrée en relation incomplète. Déclencheur immédiat. Destinataire back-office. |
| P1 | Alerte TRACFIN · déclaration de soupçon | Suivi cadence TRACFIN. Destinataire back-office. |
| P1 | Alerte PPE détecté ou modifié | Déclencheur immédiat. Vigilance renforcée. Destinataire conseiller + back-office. |
| P1 | Alertes patrimoniales configurables | Anniversaire 70 ans (art. 757 B CGI), départ retraite, échéance PEA / Dutreil, fin blocage PE, échéance produit structuré, terme de prêt. |
| P1 | Alertes seuils financiers | Encours IFI > 1,3 M€, franchissement tranche TMI. Fréquence de vérification paramétrable. |
| P1 | Tableau de bord alertes actives | Par client, par collaborateur, par catégorie. Indicateur de priorité (critique / normal / informatif). Filtrable et exportable. |
| P1 | Conversion alerte → tâche | Acquitter, reporter, ou affecter à un collaborateur avec deadline. Relance automatique après J+7 si non traité. |
B7 · Agrégation multi-assureurs
Centralisation des données contractuelles auprès des assureurs partenaires. Architecture à double alimentation : API quand disponible, import Excel mensuel sinon. 10 connecteurs prioritaires inclus : 5 France + 5 Luxembourg. Connecteurs additionnels en option.
Cette brique remplace la fonction d'agrégation aujourd'hui assurée par O2S. Nous prenons un parti pris fort : 10 connecteurs prioritaires sont inclus dans la phase 2 sans surcoût — ceux qui correspondent à votre périmètre V1 mentionné en discovery (assurance-vie France + Luxembourg). Chaque connecteur supplémentaire activé ensuite (plateformes, SCPI, private equity, produits structurés) est tarifé à 100 €/mois ajouté à votre abonnement, intégration incluse.
Une architecture, deux modes d'alimentation : selon l'ouverture de chaque compagnie, le connecteur fonctionne soit en API directe (synchronisation quotidienne automatique), soit en import Excel mensuel. L'effort d'intégration côté Alfred est équivalent dans les deux cas — vous bénéficiez d'une vue consolidée homogène indépendamment de la source.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P1 | Framework agrégateur | Modèle de données unifié, ETL générique, parsers Excel multi-format, restitution 3 niveaux. Base sur laquelle se branchent tous les connecteurs. |
| P1 | Mode API · assureurs coopératifs | Connexion automatisée, synchronisation quotidienne. OAuth 2.0, certificats clients, ou clés API à rotation. Journalisation, détection d'anomalies. |
| P1 | Mode import Excel · assureurs non coopératifs | Import mensuel .xlsx, mapping configurable. Contrôles de cohérence (date valo, écart de valorisation, contrats manquants, doublons). Historique des imports. |
| P1 | 10 connecteurs prioritaires inclus | France (5) : Cardif, Generali Patrimoine, SwissLife, UNEP, UNEP-Oradea. Luxembourg (5) : AXA Wealth Europe, Generali Lux, Cardif Lux, Lombard International (Utmost), Wealins. |
| P1 | Catégorie 1 · Encours & valorisation | Par contrat : valorisation globale, détail par support (ISIN, parts, VL, contre-valeur EUR), répartition allocation fonds euros / UC. |
| P1 | Catégorie 2 · Historique des opérations | Versements, rachats avec plus-value, arbitrages, frais prélevés, avances. |
| P1 | Catégorie 3 · Performance par support UC | YTD, 1/3/5 ans, depuis l'origine, indice de référence, SRI actuel. |
| P1 | Restitution 3 niveaux | Client (consolidé multi-assureurs) · contrat (détail par support) · cabinet (AuM, répartition par assureur, conseiller, type). Export Excel + PDF. |
| P1 | Intégration native au CRM B5 | Vue contrats accessible depuis la fiche client. Mouvement significatif détecté → alerte automatique dans le moteur B6. |
| + | Connecteurs additionnels (post-V1) | Plateformes (Nortia, AXA Thema, UNEP Partenaires, Primonial), SCPI (Atland Voisin, Sofidy), PE (Altaroc, Entrepreneur Invest), produits structurés (Feefty). À traiter en phase Run au cas par cas selon les priorités du cabinet — chiffrage et timing arrêtés ensemble à ce moment-là. |
B8 · Socle sécurité / RGPD / hébergement souverain
Hébergement en France, DPA strict art. 28, clause anti-entraînement IA contractuelle, chiffrement TLS 1.2+ & at-rest, authentification forte, journalisation complète, portabilité art. 20, réversibilité intégrale en cas de résiliation.
Le socle souverain n'est pas une annexe : c'est le différenciateur produit principal post-Harvest. Tout ce que vous demandez dans la section « exigences transversales » est explicitement engagé, contractualisé et auditable.
Engagement de transparence : la liste exhaustive des sous-traitants ultérieurs (art. 28.2 RGPD) figure en annexe du DPA. Aucun transfert hors UE/EEE sans clauses contractuelles types (décision d'exécution 2021/914).
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Hébergement France · stockage souverain | Postgres en région EU stricte, stockage fichiers en France, déploiement applicatif EU. Régions garanties contractuellement. |
| P0 | Chiffrement at-rest + in-transit | TLS 1.2+ pour tous les échanges, chiffrement transparent au repos, gestion des clés selon standards. |
| P0 | Authentification forte + journal d'accès | MFA obligatoire pour les comptes admin et conseillers, journal exhaustif des accès et opérations de traitement. |
| P0 | DPA art. 28 + liste sous-traitants ultérieurs | Accord de sous-traitance complet, finalités, durée, catégories de personnes concernées, obligations. Liste sous-traitants en annexe vivante. |
| P0 | Clause anti-entraînement IA contractuelle | Engagement explicite : ni vos données, ni celles de vos clients, ne sont utilisées pour entraîner des modèles — y compris anonymisées ou agrégées. |
| P0 | Durées de conservation paramétrables | 5 ans post-relation pour KYC/LCB-FT (art. L.561-12 CMF), durée relation + prescription pour rapports d'adéquation. Purge automatique. |
| P0 | Portabilité art. 20 + réversibilité intégrale | Export sur demande dans un format structuré lisible par machine. Restitution intégrale code + données en cas de résiliation, en moins de 30 jours. |
| P0 | Procédure notification violations 72h | Process documenté pour notification CNIL et clients sous 72h (art. 33 RGPD). Tests réguliers. |
| P0 | AIPD si traitement à risque élevé | Analyse d'impact réalisée et documentée pour les traitements sensibles (KYC, données patrimoniales détaillées). |
| P1 | SLA disponibilité contractualisé | Engagement minimal de service avec pénalités en cas de manquement (à préciser en négociation). |
B9 · Intégrations & migration
Yousign en API (signature électronique), intégration MS365 maintenue (Outlook, Teams, OneDrive), reprise des données depuis Must Compliance et O2S, gabarit Excel structuré pour la proposition d'investissement.
Yousign reste votre outil de signature électronique — nous nous intégrons en API. La migration depuis Must Compliance et O2S est un chantier en soi : nous le cadrons dès la Phase 0 pour éviter la sous-estimation classique de ce type de reprise.
Périmètre de migration à cadrer en Phase 0 : ~150 fiches client O2S, historiques d'interventions, références documentaires Must, bibliothèque de modèles. Format d'export à valider avec Harvest pour récupération.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Intégration Yousign API | Envoi automatique des documents en signature (LM, DER, questionnaire, profil, rapport d'adéquation). Webhook de retour, archivage horodaté automatique. |
| P0 | Intégration MS365 | Connect Outlook (envoi de courriels significatifs journalisés sur la fiche client), accès OneDrive pour archive supplémentaire si souhaité, SSO Microsoft Entra ID optionnel. |
| P0 | Gabarit Excel proposition d'investissement | Template à la charte, structuré (ISIN, %, frais, mode de gestion). Upload du conseiller → extraction automatique sécurisée par le moteur B2. |
| P0 | Migration données O2S → CRM | Plan de migration ~150 fiches client, historiques d'interventions, mandats. Mapping de schéma. Recettage avec votre back-office. |
| P0 | Migration référentiel Must → bibliothèque | Modèles documentaires, fiches contrats, blocs réutilisables. Workflow co-porté avec votre cabinet. |
| P1 | Connecteur Click Impôt | Lien optionnel pour intégrer les simulations IR (Click Impôt reste réabonnable seul ~750 €/an). Hors scope V1 sauf demande. |
| P1 | Connecteur Trail (si maintenu) | Reporting / agrégation existant. À clarifier en Phase 0 si maintenu ou si remplacé par B7. |
B10 · Dashboard patrimonial & schéma de détention
Reprend la fonction utile n°1 de BigExpert, dès la Phase 1. Synthèse patrimoniale visuelle, schéma de détention des structures (sociétés, SCI, holdings, NP/US), saisie déclarative avec champs toujours éditables.
Première des deux fonctions BigExpert encore utilisées par Sophie — livrée dès la Phase 1 pour valoriser le Lot 1 et libérer rapidement les 17 K€/an de licence BigExpert. Saisie déclarative — vous gardez la main complète. Pré-remplissage à partir de la fiche client en option, champs toujours révisables.
Fonctionnellement intégré à la fiche client. La donnée saisie sur le schéma de détention enrichit directement la fiche client (B5-Lite) et alimente la simulation succession (B11) — fin de la fragmentation actuelle entre questionnaire patrimonial et fiche BigExpert.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Synthèse patrimoniale visuelle | Vue 360 patrimoine net : actifs immobiliers, financiers, professionnels. Répartition par classe d'actif, par enveloppe, par structure de détention. |
| P0 | Schéma de détention éditeur graphique | Représentation visuelle des structures (personne physique, SCI, holding, sociétés opérationnelles), démembrement NP/US, quotes-parts. |
| P0 | Pré-remplissage depuis fiche client | Remontée automatique des biens immobiliers, sociétés, comptes financiers de la fiche client B5. Toujours révisable. |
| P0 | Versions historiques | Snapshot à chaque révision majeure (entrée en relation, revue annuelle, événement patrimonial). Comparaison temporelle. |
| P0 | Export PDF brandé | Synthèse à la charte Garamond pour remise au client ou intégration dans un rapport d'adéquation. |
| P1 | Annotations & commentaires | Notes du conseiller attachées à chaque structure ou actif. Partagées avec le back-office. |
B11 · Simulation succession / transmission
Reprend la fonction utile n°2 de BigExpert, dès la Phase 1. Calcul de transmission au 1er et au 2e décès, barèmes BOFiP stables, réutilisation du tableur de référence de Laurie.
Deuxième fonction BigExpert encore utilisée — livrée dès la Phase 1 comme B10 pour libérer rapidement la dépendance à BigExpert. Brique dérisquée car les barèmes successoraux sont stables (sourcés Bofip) et Laurie dispose déjà d'un tableur de référence — nous le portons en moteur web avec scénarios comparatifs.
Reprise du modèle existant. Pas de réinvention du calcul — votre tableur Laurie sert de spécification fonctionnelle directe. Avantage : pas de risque d'écart entre le résultat outil et l'expertise cabinet.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Saisie configuration successorale | Conjoint, enfants (communs, hors mariage), donations antérieures, contrats d'assurance-vie, démembrements existants, régime matrimonial. |
| P0 | Calcul transmission au 1er décès | Application barèmes BOFiP, abattements (art. 779 CGI), exonérations, droit de retour, application art. 757 B et 990 I CGI pour l'assurance-vie. |
| P0 | Calcul transmission au 2e décès | Enchaînement après premier décès, prise en compte des nouvelles donations possibles, optimisation usufruit/quasi-usufruit. |
| P0 | Scénarios comparatifs | « Sans stratégie » vs « avec donation Dutreil » vs « avec démembrement de la résidence principale » vs « avec assurance-vie au profit des enfants ». 3 à 5 variantes côte à côte. |
| P0 | Annexe technique du calcul | Pour chaque scénario : détail ligne par ligne, références CGI/BOFiP, hypothèses retenues. Traçabilité audit. |
| P0 | Export PDF brandé pour client | Document de synthèse à la charte Garamond, lisible par un client non spécialiste, conservant la rigueur du calcul. |
| P1 | Mise à jour automatique des barèmes | Suivi des lois de finances annuelles, alerte si un scénario archivé nécessite recalcul après évolution réglementaire. |
B12 · Connecteur MCP — accès IA à la plateforme
Une porte d'entrée IA standardisée (Model Context Protocol) sur votre plateforme : depuis Claude ou tout assistant compatible, vos équipes interrogent les dossiers, lancent une génération documentaire ou sortent un chiffre en langage naturel — sans quitter leur outil et sans contourner les contrôles.
Le MCP (Model Context Protocol) est devenu le standard de connexion entre les assistants IA et les outils métier. Concrètement, nous exposons votre plateforme via un serveur MCP sécurisé : un conseiller ouvre Claude (ou un autre client compatible), se connecte au cabinet, et peut « parler » à ses dossiers — retrouver une fiche client, déclencher un rapport d'adéquation, ou demander un chiffre — directement en langage naturel. Le MCP n'est pas une nouvelle source de données : c'est une surface d'accès qui s'appuie sur les briques existantes (B5 fiche client, B2 génération, B10 dashboard) et qui hérite intégralement de leurs garde-fous.
Les règles métier ne sont jamais contournées par l'IA : mêmes profils de droits qu'à l'écran (conseiller / back-office / admin), mêmes contrôles bloquants, même principe « ne jamais inventer ». L'IA lit par défaut ; toute écriture sensible reste soumise à validation. Données hébergées sur le socle souverain (lien B8), chaque appel journalisé.
| Phase | EPIC | Description |
|---|---|---|
| P0 | Serveur MCP sécurisé | Plateforme exposée via Model Context Protocol — connectable depuis Claude et clients compatibles. Authentification par jeton, périmètre d'accès calé sur les 3 profils de droits (conseiller / back-office / admin). |
| P0 | Accès aux dossiers en langage naturel | Recherche et consultation des fiches clients (B5). L'IA respecte les contrôles bloquants ISIN / arithmétique / complétude — jamais d'invention. |
| P0 | Extraction de chiffres & reporting | Sortie d'indicateurs à la demande : encours par client / assureur, nombre de dossiers, échéances à venir, répartition d'allocation, KPIs cabinet — sans export manuel ni manipulation tableur. |
| P0 | Garde-fous IA & périmètre | Lecture par défaut, écritures sensibles soumises à validation explicite. Pas d'invention de données réglementaires (ISIN, numéros d'enregistrement). Cohérent avec B2. |
| P1 | Outils MCP étendus | Élargissement progressif du catalogue d'outils exposés (création/mise à jour de tâches B6, déclenchement de simulations B11, requêtes croisées) au fil des usages constatés. |
— Récapitulatif du contenu livré par palier
Lot 1 + Socle + Fiche + Ingénierie
Livré en 3-4 mois · chiffrage ferme
- B2 · Moteur documentaire 4 rapports + LM + DER + synthèse · charte Garamond
- B3 · Profil investisseur MIF2 + test adéquation (reprise prototype)
- B4 · Référentiel produits GÉNÉRIQUE · ingestion multi-format · setup co-porté
- B5-Lite · Fiche client structurée 7 blocs + droits 3 profils + recherche basique
- B8 · Socle souverain · hébergement France · DPA art. 28 · réversibilité
- B9 · Intégrations Yousign API + MS365 + migration O2S/Must
- B10 · Dashboard patrimonial + schéma de détention (ex-BigExpert)
- B11 · Simulation succession / transmission (ex-BigExpert)
- B12 · Connecteur MCP · accès IA aux dossiers + extraction de chiffres en langage naturel
Lot 2 · CRM enrichi + alerting + agrégation
Livré mois 5-7 · 10 connecteurs inclus
- B5-Plus · Journal d'interventions chronologique + détection PPE via API + filtres avancés + vues sauvegardées
- B6 · Moteur d'alertes réglementaires (KYC, PPE, revue T4, échéances) + gestion des tâches affectables
- B7 · Agrégation multi-assureurs · 10 connecteurs inclus (5 France + 5 Luxembourg) · API ou import Excel
Veille réglementaire
À cadrer ensemble · POC technique
- B1 · Module Veille « Capter & Organiser »
- Surveillance multi-sources (Légifrance, BOFiP, AMF, ACPR, CNIL, CNCGP)
- Classification par domaine et urgence · base interrogeable
- Calendrier réglementaire (ORIAS, RC Pro, ACPR, TRACFIN)
- POC technique à mener si vous souhaitez activer le module
- Chiffrage ferme à l'issue du POC, sur périmètre arrêté ensemble
La maquette, en vrai.
Pas une capture d'écran : l'application réelle, cliquable, intégrée ci-dessous. Données de démonstration (dossier Borel + référentiel produits), règles métier appliquées, phasage P1 / P2 / Option visible sur chaque écran. Parcourez le tableau de bord back-office, la fiche client unifiée, la génération d'un rapport d'adéquation avec ses contrôles bloquants, et la simulation de succession à scénarios.
ROI du projet.
Le projet Pact. × Alfred n'est pas un investissement de productivité au sens classique du terme. C'est un investissement de souveraineté et de résilience, avec quatre axes de retour sur investissement directs et mesurables — dont un, le plus important, ne se chiffre pas en euros mais en risque évité.
Sortir définitivement de la dépendance à un éditeur unique.
Le déclencheur du projet est explicite : la cyberattaque Harvest a paralysé des milliers de cabinets pendant des semaines. Vous ne reviendrez plus jamais sur cet écosystème. La plateforme Alfred est hébergée en France, le code et les données vous sont restitués sur demande dans un format structuré (art. 20 RGPD), la liste des sous-traitants ultérieurs est documentée et auditable. Vous n'êtes plus en otage — c'est le ROI principal du projet, et il n'est pas négociable.
0- Dépendance résiduelle à Harvest (O2S + Must + BigExpert remplacés)
- Données stockées en France, hébergement souverain, DPA strict art. 28
- Réversibilité contractuelle : code + données restitués en moins de 30 jours
Libérer Jade et Muriel de la triple saisie sans valeur ajoutée.
Aujourd'hui chaque dossier d'entrée en relation consomme entre 1h25 et 2h25 de back-office en tâches chiffrées (création fiche client + LM, saisie questionnaire + profil, ressaisie dans Must, envoi Yousign) — sans compter les tâches récurrentes (archivage manuel des retours signés, mises à jour KYC, référencement de nouveaux fonds). La saisie unique, propagée dans tous les modules, et l'archivage horodaté automatique transforment le rôle du back-office : de la saisie à la validation et au contrôle qualité.
-50%- Temps par dossier d'entrée en relation libéré pour Jade et Muriel
- Saisie unique propagée O2S + Must + portail → une seule fois
- Archivage Yousign + alerting KYC automatiques · plus d'oubli
La production documentaire CIF n'invente jamais.
Le moteur documentaire applique les contrôles bloquants (présence ISIN dans l'annexe financière, complétude des données client, cohérence arithmétique pondérée portefeuille) et signale les avertissements (DIC manquant, SRI moyen vs profil investisseur). Mentions légales adaptées à chaque structure juridique (Pact. ou Pact. & Associés). Chaque génération est tracée, versionnée, conservée 5 ans (art. L.561-12 CMF) — directement auditable AMF/ACPR.
100%- Mentions légales par structure garanties · jamais de mélange Pact. / Pact. & Associés
- Contrôles bloquants ISIN + arithmétique + complétude · jamais d'invention IA
- Archivage 5 ans automatique · accès AMF/ACPR/CNIL préparé
Sous le coût Harvest dès la Phase 1 — et plus de Porsche au bout.
Vous payez aujourd'hui 36 K€/an de licences cumulées Harvest (O2S + Must + BigExpert). En Phase 1 ferme, vous payez 32,4 K€/an en abonnement Alfred — donc 10 % de moins qu'aujourd'hui, avec en prime la souveraineté, la réversibilité, la production documentaire CIF, la fiche client, et les deux fonctions utiles de BigExpert directement intégrées. Quand vous activez la Phase 2 (CRM complet + alerting + agrégation 10 connecteurs), l'abonnement passe à 3 800 €/mois, soit 45,6 K€/an — légèrement au-dessus d'Harvest, mais pour beaucoup plus. Contractuellement borné sur 24 mois : pas d'inflation surprise.
−10%- Phase 1 seule : 32,4 K€/an vs 36 K€/an Harvest — incluant déjà l'ingénierie patrimoniale
- Phase 1+2 complet : 45,6 K€/an avec agrégation et CRM enrichi
- Abonnement contractuellement borné 24 mois · stop « Porsche pour le pain »
| Poste actuel | Statut post-projet |
|---|---|
| O2S (Harvest · CRM, fiche client, profil, tâches BO · ~part du cumul O2S+Must ≈ 19 K€) | Remplacé par CRM patrimonial sur-mesure (Phase 2 · B5) |
| Must Compliance (LM, référencement fonds, rapport d'adéquation) | Remplacé par le moteur documentaire CIF (Phase 1 · B2). Veille proposée en module optionnel séparé. |
| BigExpert (Harvest · 17 K€/an pour 2 fonctions utilisées) | Remplacé partiellement par B10 dashboard patrimonial + B11 simulation succession (Phase 2) |
| Click Impôt (~750 €/an, fiscalité revenus) | Conservé en standalone (hors scope) · réabonnable seul |
| Yousign | Conservé · intégré nativement en API à la plateforme |
| Microsoft 365 (Outlook, Teams, OneDrive) | Conservé · intégration SSO et journalisation des courriels significatifs |
| Cloud interne · archivage manuel par Jade et Muriel | Remplacé par l'archivage horodaté automatique avec conservation 5 ans (art. L.561-12 CMF) |
| Fichier Excel partagé « maison » (ISIN, parts, rétrocessions) | Remplacé par le référentiel produits GÉNÉRIQUE structuré (Phase 1 · B4) |
| Tableur de succession personnel de Laurie | Intégré nativement comme moteur de simulation (Phase 2 · B11) |
Proposition CSaaS.
Trois options de structuration sur le noyau CSaaS. Pour chaque option, vous choisissez le scope produit livré : Phase 1 ferme (9 briques en 3-4 mois) ou Phase 1 + Phase 2 complète (11 briques en 5-7 mois). Setup à la signature, abonnement mensuel contractuellement borné — fini la peur de l'inflation SaaS sur 3-4 ans. Module veille en option, à cadrer via POC technique.
Format flexible. Vous livrez la Phase 1 et validez avant d'étendre l'engagement à 24 mois.
Scope produit au choix
Format de référence Alfred. Engagement aligné sur votre horizon de sortie d'Harvest, avec la Phase 2 industrielle incluse. La Phase 1 seule reste sous le coût Harvest actuel — avec déjà l'ingénierie patrimoniale.
Scope produit au choix
Setup réduit de 10 k€ à la signature, abonnement légèrement revalorisé. Même engagement et même scope livré que l'option B.
Scope produit au choix
— Module veille réglementaire · démarche par POC technique
Surveillance automatisée 9 domaines (Légifrance, BOFiP, AMF, ACPR, CNIL, CNCGP), classification, base interrogeable, calendrier réglementaire, notifications ciblées. L'interprétation opérationnelle reste à votre main (interne ou via votre abonnement CNCEF). Nous vous proposons un POC technique ciblé pour valider la couverture des sources, la qualité de la classification et l'ergonomie de consultation — le chiffrage du module est calé à l'issue du POC, sur la base d'un périmètre arrêté ensemble.
De la signature
à la production.
Calendrier aligné sur votre échéance de dénonciation Must (3 mois avant septembre). Démarrage Phase 0 sous 2 semaines après signature. Carbon Alpha peut servir de pont si nécessaire pour l'intérim CRM le temps de la Phase 1.
Deux phases,
un engagement continu.
On construit ensemble, puis on opère à vos côtés. Pas de livraison puis disparition — c'est exactement ce qui vous a fait fuir Harvest. Un vrai partenariat dans la durée, c'est le sens du modèle CSaaS Alfred.
Construction
Un process éprouvé, pensé pour livrer vite et bien sur un domaine réglementé sensible. Itérations courtes avec votre cabinet — pas de boîte noire qui sort un livrable au bout de 12 mois.
- Cadrage & ateliers Phase 0Kick-off avec Laurie, ateliers usages avec Jade et Muriel, audit du référentiel produits, validation des modèles documentaires, setup de l'hébergement souverain, signature du DPA
- Sprints de développement bi-hebdomadairesItérations de 2 semaines avec démo, ajustements en continu, validation des contrôles bloquants en revue conjointe
- Migration des données Must & O2SExtraction des modèles documentaires (Must), import des fiches client (O2S), recettage avec Jade et Muriel, validation de la complétude avant bascule
- Recette, formation & mise en productionTests utilisateurs avec les 4 conseillers + back-office, formation des équipes (incl. Christophe sur le minimum vital), basculement progressif, documentation
Opération continue
Votre équipe Alfred vous accompagne dans la durée. La plateforme vit et évolue avec votre cabinet, les évolutions réglementaires et l'audit annuel d'usage. Pas de facture surprise.
- Meeting mensuel de pilotagePoint régulier avec Théo + PM dédié et Laurie : retours conseillers, retours back-office, évolutions réglementaires, priorités du mois, ajustement backlog
- Évolutions produit continuesMicro-ajustements sur les briques existantes, raffinement des modèles documentaires, nouveaux blocs réutilisables, intégrés à l'abonnement sans surcoût
- Veille réglementaire si activée (module optionnel)Captation automatique des sources officielles + classification + base interrogeable + calendrier. L'interprétation reste à votre main.
- Support réactif sous engagementRéponse < 24 h (jours ouvrés), correctif critique < 4 h, canal dédié, monitoring 24/7 hébergement souverain
- Suivi d'usage & audit annuelAnalytics intégré, monitoring d'adoption par conseiller, identification des fonctions sous-utilisées, point ROI annuel — fini la « Porsche pour aller chercher le pain »
Stack technique.
Stack pragmatique et souveraine, conçue pour le contexte réglementaire CIF/IAS. Stockage des données en France, applicatif déployé en région EU stricte, chaîne sous-traitants documentée et auditable. Code propre, documentation continue, conçu pour être repris par un autre prestataire si nécessaire — pas de dépendance Alfred verrouillée. C'est la promesse de réversibilité (art. 20 RGPD) en pratique.
Next.js / React / TypeScript
Interface unifiée pour les 3 profils (conseillers, back-office, admin). TypeScript pour la rigueur métier sur les contrôles bloquants. Écosystème large, recrutement facile en cas de reprise.
Node.js / API REST
API REST + webhooks (Yousign, sources de veille). Architecture modulaire, testable. Stack mainstream pour faciliter la reprise éventuelle par un autre prestataire.
Supabase EU (Postgres)
Postgres managé en région EU stricte (Paris/Frankfurt), Row-Level Security pour les droits 3 profils, Auth intégré pour le SSO Microsoft Entra ID si activé. Backups chiffrés.
Railway EU
Hébergement applicatif en région européenne stricte, CI/CD intégré, monitoring 24/7. Pas de transfert hors UE/EEE sans clauses contractuelles types (décision d'exécution 2021/914).
Stockage fichiers France
Documents générés, archives 5 ans (art. L.561-12 CMF), journaux RGPD. Stockage en France, chiffrement at-rest, accès tracé. Portabilité art. 20 RGPD garantie.
n8n · workflows internes
Orchestration des sources réglementaires (Légifrance, BOFiP, AMF, ACPR) si module veille activé, déclenchement des alertes KYC/PPE/revue T4 du moteur B6, automatisations internes.
Yousign API
Intégration native pour LM, DER, questionnaire, profil investisseur, rapports d'adéquation. Webhook de retour, archivage horodaté automatique dans la plateforme.
OpenAI / Anthropic · clause anti-entraînement
Gateway multi-providers avec routing sur instances UE no-training pour les données sensibles. Clause anti-entraînement contractuelle. Metering transparent, cap paramétrable. Coûts refacturés au réel sur l'abonnement.
Microsoft 365 (existant)
Conservation de votre stack bureautique. SSO Microsoft Entra ID optionnel pour les conseillers. Journalisation des courriels significatifs sur la fiche client (B5).
Votre équipe dédiée.
Pas de turnover, pas de sous-traitance. Les personnes qui construisent sont celles qui vous accompagnent.
Théo
Accompagnement stratégique, cadrage fonctionnel, challenge des besoins, architecture technique. Interface directe avec Laurie. Garant de l'alignement entre vos exigences réglementaires CIF et la solution livrée.
Jean-Baptiste
Accompagnement stratégique, modélisation des données patrimoniales, structuration du référentiel produits, suivi commercial. Garant de la valeur métier délivrée et du cadrage juridique du contrat & DPA.
Tony
Meetings mensuels avec Laurie, suivi du backlog, priorisation des évolutions réglementaires, coordination support, monitoring d'usage par conseiller. Votre point de contact permanent en Phase Run. A accompagné des produits chez Disney, Shiseido, La Fourche.
On ne livre pas un outil puis on disparaît. On construit avec vous, on observe le terrain, et on itère jusqu'à ce que chaque écran serve vraiment. Si une fonctionnalité n'est pas utilisée, on la repense. C'est notre engagement.
Pourquoi Alfred
plutôt qu'un autre ?
Vous avez des alternatives. Voici comment elles se comparent sur les critères qui comptent vraiment pour un cabinet CIF post-Harvest.
| Critère | Freelance | ESN | SaaS marché | Alfred |
|---|---|---|---|---|
| Souveraineté & hébergement stockage France, sous-traitants documentés |
Selon profil | Disclaimer US fréquent | Standard SaaS | Stockage France garanti |
| Clause anti-entraînement IA contractuelle, y compris anonymisé |
Variable | À négocier | Souvent absente | Contractuelle native |
| Délai de livraison Phase 1 conformité + production doc + socle |
Aléatoire | 9-12 mois | Immédiat · lock-in | Phase 1 en 3-4 mois |
| Conformité CIF / IAS native MIF2, DDA, SFDR, LCB-FT, RG AMF |
Risque profil | Cadrage long | Fonctions standards | 11 briques noyau + options |
| Réversibilité & portabilité art. 20 RGPD · code + données |
Limitée | Variable | Dépendance forte | Code & data restitués |
| Run sous engagement SLA, support 4h, évolutions incluses |
À part après mission | Maintenance facturée | Abo SaaS standard | Inclus 12-24 mois |
| Maîtrise du coût total vs inflation tarifaire 3-4 ans |
TJM variable | Premium | Inflation incontrôlée | Abo borné 24 mois |
| Compréhension du dossier CDC, DFD, entretiens, contraintes |
Variable | Découverte longue | Standardisée | CDC + DFD + 3 entretiens lus |
Ils nous font confiance.
Des groupes du CAC 40 aux cabinets et PME en croissance, des marketplaces aux acteurs régulés — Alfred outille les organisations qui veulent piloter leur métier avec un outil sur-mesure, sans dépendre d'un éditeur unique.
Grâce à la plateforme, on a enfin une vision claire de tous nos prestataires, livrables et projets. On pilote désormais la production, les budgets et les délais bien plus efficacement.
Alfred nous permet de déployer un outil à l'échelle internationale pour plus de 500 project managers. Nous allons enfin avoir un process et outil commun pour gérer l'ensemble de nos artistes.
À propos d'Alfred.
On construit des outils sur-mesure souverains pour les organisations qui veulent maîtriser leur outillage et leurs données — sans dépendre d'un éditeur unique.
Notre conviction
Les entreprises en croissance méritent des outils aussi bien pensés que ceux des grands groupes, sans les délais et les budgets qui vont avec. Alfred rend ça possible en combinant code custom, IA et un vrai suivi humain dans la durée.
On ne se positionne pas comme une agence qui livre et disparaît, ni comme un SaaS qui vous impose sa logique. On est un partenaire tech embarqué dans votre croissance, sur 12 à 24 mois, avec une équipe qui ne change pas en cours de route.
Tout commence par l'utilisateur. L'équipe prend le temps de comprendre en profondeur les besoins, les freins et les usages, même ceux qui ne sont pas exprimés.
Alfred accompagne et guide dans l'ombre. Pas d'égo, pas de jargon : une posture de partenaire, une veille continue sur le marché et les technos pour proposer la meilleure stratégie.
Chaque projet est porté comme un projet entrepreneurial, avec initiative, autonomie et responsabilité. L'équipe vise l'excellence et dépasse les attentes.
Reconnaître ses limites, écouter sincèrement, valoriser les idées des autres. C'est ce qui permet d'apprendre vite, de corriger ses erreurs et de grandir ensemble.
Conditions.
Nous prenons soin de votre trésorerie et de votre conformité tout au long du projet.
Vous êtes à 3 étapes
de sortir d'Harvest.
Simple, rapide, sans friction — calé sur votre décision interne mi-juin.
Restitution & alignement
Échange de 60 min avec Laurie et l'équipe pour valider le scope, la formule, les modalités. Réponses aux questions du back-office et des conseillers.
→ À planifier · semaine du 1ᵉʳ juin 2026Signature & kick-off
Signature de la lettre de mission + DPA art. 28, paiement du setup, ouverture des accès. Démarrage Phase 0 sous 2 semaines.
Phase 1 livrée mois 3-4
Cadrage (4-6 semaines) puis build du Lot 1 + socle souverain jusqu'au go-live et basculement Must Compliance.
Prêts à reprendre
la main, ensemble.
Décision interne visée · mi-juin 2026
Démarrer le projet →Document v1 — 27 mai 2026 · post-discovery & cadrage interne · validité 30 jours · jusqu'au 30/06/2026